抵押 XAUm 获取收益

通过跨场所套利稳定币存款/借款利率，从借贷平台上抵押的 XAUm 中赚取收益

收益潜力

XAUm 用户可以通过套利机会获得 5% 到 20% 的年化收益率 (APR)，特别是在稳定币仓位方面。采用复杂策略的用户，尤其是在牛市期间，可以获得更高的回报。

潜在策略

用户可以利用以 XAUm 抵押借来的稳定币进行跨 CEX 和 DEX 的套利，以及在 DeFi 协议中进行质押。以下是几个例子：

• 利率差套利： 以较低的利率借入稳定币，然后在 CeFi 或 DeFi 平台上以较高的利率贷出。

  • 例如：以 10-15% 的利率借入稳定币，并将其存入 OKX Flexi-Earn 产品（截至 11 月 29 日，APR 为 30%）。

• 收益耕作和流动性提供： 将稳定币部署到 DeFi 协议中，以获得流动性贡献奖励。

  • 例如：在 Ethena 上提供 USDT/USDC 以赚取 sUSDe 奖励（截至 11 月 29 日，APR 为 25%）。

• 稳定币套利： 借入稳定币并将其在存在价格差异的交易所之间进行交易，尤其是在波动性较大的市场中。

  • 例如：借入 USDT 并将其出售给存在挂钩差异的区域性 CEX，如 Upbit。

策略案例

2024年11月18日的收益机会例子：

XAUm	借出	借出利率	存款利率	净收益
$200,000	$120,000	7% (Kinza USDC)	16% (Aave USDC)	USDC 净收 APY 9.0% XAUm 净收 APY 5.4%
$200,000	$120,000	7% (Kinza USDC)	20-39% (OKX USDC)	USDC 净收 APY 13.0-32.0% XAUm 净收 APY 7.8-19.2%

随着不同地点的存款/借款利率波动，收益机会就会出现。通过生成的稳定币收益定期购买额外XAUm 的策略，这提供了 XAUm 面额的有效收益。

Matrixdock 将在监控市场利率推出工具来简化整个流程，以发现收益机会或提供将操作捆绑到自动执行流程中的便利。

免责声明：本文仅作为潜在收益机会的说明，并不构成财务建议或任何行动的建议。用户在执行仓位时应自行斟酌，并意识到借贷市场利率可能会波动。